近日，中信银行石家庄分行收到一封来自陕西省公安机关的表扬信，旨在表扬该行跨省警银联动破获一起“数额特别巨大”的电信网络诈骗案件，为企业挽回298.6万元巨额损失，切实守护了人民群众“钱袋子”。
准定位。早在2023年11月27日，该行系统监测到河北**国际贸易有限公司触发预警模型疑似涉及电信网络诈骗后，于第一时间将相关情况下发至开户机构并暂停该账户非柜面交易。
速响应。支行行长亲自部署，组织人员迅速对该账户开展加强型尽调。期间，企业法人多次要求恢复账户正常，表示合同方催促其尽快将298.6万元代理出口货款转入指定账户，支行耐心劝阻并安抚客户情绪，以需要进一步核实为由婉拒客户请求。
护安全。次日一早，支行接到西安市公安局来电，表示受害人西安**电热设备工程有限责任公司被骗，已将298.6万元转入至在该行开立的河北**国际贸易有限公司账户中，沟通支行配合开展相关工作。
顺返还。案件侦办期间，警银密切协作，最终于今年3月底顺利将298.6万元被骗资金返还至受害人。案件处置过程中，该行工作人员为案件侦办保驾护航，获得了公安机关的书面表扬。
中信银行石家庄分行将始终落实银行主体责任，深化警银协作机制，切实维护社会公众合法权益，守护好人民群众的“钱袋子”。
